De Wizard
Gebruik van de Wizard voor Insight
Vanuit de pagina ‘Mijn verwachtingen’ kom je op de volgende pagina’s in de Wizard terecht om te antwoorden op de volgende vragen:
-
Wat zijn de belangrijke datums rond stoppen met werken, pensioen en overlijden?
-
Wat is het verwachte pensioen?
-
Wat is het inkomen?
-
Wat is de verwachte levensstandaard?
In de sectie ‘partijen’ kan je vraag 1 beantwoorden. Klik op een partij om de gegevens te wijzigen.
In de sectie ‘loopbaan’ kan je vragen 2 & 3 beantwoorden. Klik op een partij om de gegevens te rond verwacht pensioen te wijzigen. Klik op ‘loopbaan’ of een ‘werkgever’ om de gegevens rond verloning te wijzigen.
In de sectie ‘levenscomfort’ kan je vraag 4 beantwoorden. Klik op het tegeltje ‘Gewenst levenscomfort’ om de gegevens te wijzigen.
Gebruik van de Wizard in het algemeen
Doelen & wensen
Algemeen
Doelen en wensen laat toe om de financiële en andere doelen en wensen van de klant te documenteren. Voor een doel of wens kan een beschrijving worden opgenomen en er kunnen tevens documenten en actiepunten aan een doel of wens worden gekoppeld. Elke doel of wens kan uiteindelijk worden afgetekend wanneer het is afgewerkt of niet langer relevant is.
Scenario's
Doelen of wensen kunnen worden ondersteund door een financiële analyse waarbij we een aantal zaken aan het basisplan veranderen en zien wat de impact is.
We kunnen een gebeurtenis in de tijd verschuiven (bv. een vroegtijdig overlijden), een parameter aanpassen (bv. een lager rendement voor aandelen), of de instrumentenverdeling van de liquide portefeuille aanpassen (bv. 50% in aandelen investeren). Dit doen we aan de hand van een scenariolijn.
Je kan verschillende scenariolijnen definiëren binnen één doel of wens. Je kan dus bijvoorbeeld een periode vroeger laten eindigen én de inflatie parameter aanpassen.
Je kan ook het scenario voor een doel of wens bouwen bovenop het scenario voor een ander doel of wens. De scenariolijnen worden dan overgenomen en toegevoegd aan de scenariolijnen die je zelf nog definieert.
