80% Wizard

We hebben de 80% optimalisatie Wizard uitgebreid met een extra stap die op het einde automatisch een voorstel creëert als compliance dossier.

Aanmaken compliance voorstel voor IPT-optimalisatie

Als je de 80% Wizard opent, zie je links de bestaande stappen: partijen, loopbaan datums, lonen, polissen, 80% opties en de berekeningen & resultaten.

Met die resultaten, bijvoorbeeld als er ruimte is om jaarlijks een bijkomende premie te storten of in een eenmalige backservice te investeren, kunnen we nu automatisch een compliance dossier opstarten met alle gegevens reeds ingevuld.

Klik op ‘Voorstel’.

Hier kan je een volledig nieuw compliance dossier starten met de gegevens die we net hebben bepaald. Of indien er al een bestaand compliance dossier is waar er al een profielbepaling is gebeurd, kan je op basis van dat profiel starten, zodat je ook die stappen niet meer opnieuw moet doorlopen.

Dus ofwel klik je op ‘Voeg compliance dossier toe’ en start je dan een compliance dossier waarin je eerst het beleggersprofiel moet bepalen.

Ofwel maak je gebruik van een bestaand profiel door op het kopieericoon te klikken.

We dupliceren dus het compliance dossier op basis van het beleggersprofiel en de vragenlijst die we hebben ingevuld.

Bij ‘Behoeften-analyse’ zie je bij ‘Doelstellingen’ dat we al hebben bepaald dat de klant wenst te sparen en investeren, dus recurrente premie en een backservice. Maar ook de algemene informatie vind je hier terug. Daarnaast zijn de bedragen bij ‘Sparen’ en ‘Investeren’ reeds ingevuld.

Om naar de voorstellenfase te gaan, klik je onderaan het profiel op ‘Teken het profiel & de behoeften af’.

Bij ‘Voorstellen’ zie je dat er 2 voorstellen klaar staan: 1 met een jaarpremie en 1 met backservice & jaarpremie. In beide gevallen hebben we de tekst van de opportuniteit overgenomen van de 80% regel.

We hebben ook al duidelijk gemaakt dat het om een IPT gaat, meer bepaald over een nieuw product. Dus het is geen uitbreiding van een IPT, maar een nieuw IPT-voorstel. Aan de hand van de standaardportefeuilles die op kantoor zijn gedefinieerd voor een bepaald profiel voor een IPT, in dit geval een dynamisch beleggersprofiel en een IPT, hebben we automatisch dit voorstel mee opgenomen.

Dus op die manier kan je nu dit dossier verder afhandelen. Met 1 klik en het aftekenen heb je het volledige compliance dossier reeds ingevuld.

Er is een hulppagina rond standaardoplossingen voorzien.

Hier zie je voor de verschillende fiscaliteiten en beleggersprofielen verschillende voorstellen klaar staan. In dit geval is het voorstel een dynamisch profiel waarbij Allianz naar voor werd geschoven, omdat we hier op kantoorniveau een Allianz-portefeuille hebben bepaald met 3 fondsen in.

Wat nieuw is wat betreft die standaardoplossingen is dat je ze kan dupliceren door op het kopieericoon te klikken.

Je krijgt dan automatisch de 3 definities. Je hoeft defensief, neutraal en dynamisch dus niet opnieuw te definiëren. Alles wordt meegenomen en je moet enkel de fiscaliteit waarvoor deze kopieën moeten dienen, aanduiden.

Je klikt op de kopie en selecteert dan het juist type, bv. groepsverzekering.

Zo kan je voor groepsverzekeringen een gelijkaardige formule gebruiken. Je kan hier ook de motivatie en risicoanalyse ingeven. Al de rest kan je eventueel aanpassen, maar je hoeft niet alles opnieuw in te geven als je een bestaande oplossing kopieert.

Klik op ‘Bewaar standaard oplossing’.

Als we nu terug naar de standaardoplossingen gaan, zie je dat een van de twee kopieën al is gedefinieerd.

Tot zover het automatisch creëren van compliance dossiers met voorstellen voor een IPT-optimalisatie aan de hand van de 80% Wizard.